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信用社稽核工作总结

时间:2007/10/24栏目:工作总结

    XXXXXX农村信用联社二XX四年度稽核工作总结
    二XX四年,是中国共产党中央关于加快信用社改革的重要一年,也是我市信用合作工作整体发展的关键一年。一年来,在银监分局的大力支持和监管下,在省联社的正确领导下,全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中央X号文件精神,紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署,以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想,狠抓稽核监察队伍建设,制定和完善了稽核制度;以支持“三农”为中心;以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破口;以经营效益为出发点;以强化内部管理和狠抓落实为手段,认真开展民主监督工作,有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能,加大稽核督导力度,加大跟踪检查力度,加大处罚力度,重点放在“落实”二字上,由以前事后监督变为事前稽核,将存在问题扼杀在萌芽状态,从而有力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力,取得了存款稳步增长,贷款收放两旺,实力增加,效益提高,经营成果取得建社以来最好政绩的新局面,为我市农村信用社“二次”创业夯实了基矗现将一年来的稽核工作情况总结如下:
    一、基本情况
    XXXXXX农村信用社设有总稽核一人,稽核经理X人,专职稽核员四人,兼职稽核员X人。全辖设有独立核算信用社(部)XX个,信用分社XX个,共XX个营业网点,共有员工XXX人。截止XXXX年末,各项存款XXX万元,比上年增加XXX万元;各项贷款XXX万元,比上年增长XXX万元,其中不良贷款XXX万元,占比为XXX%,存贷比例XX%;股本金余额XX万元,比上年增加XX万元,盈余总额XXX万元,实现净利润XXX万元。
    二、稽核工作概况
    XXXXXX联社稽核监察部根据省联社《二XX四年稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神,结合我市实际情况,先后对我市XX个信用社(部),XX个分社共计XX个营业网点进行了最少X次,最多X次的全面序时稽核和X次全方位的时时跟踪检查,稽核面达XXX%。为了确保稽核检查质量高,定性准确,侧重点突出,在每次稽核工作进行前都要结合各信用(部)、分社,确定必查项,重点项,明确责任,合理分工,从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、常规稽核的同时,根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核X次,其中综合业务网络系统专项稽核X次,共稽核XX个新系统营业网点,新系统网点稽核面达XXX%;进行卫生检查专项稽核X次,共查XX个营业网点,稽核面达XXX%;进行规范化服务专项检查X次;对我市农村信用两个经济实体(诚信金店和银鑫典当行),进行专项稽核X次,根据省联社安排,协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X次。通过一年稽核检查,共发出《稽核报告书》XX份,《纠正通知书》XX份,《整改通知书》XX份,《离任报告书》XX份,《待岗通知书》X份,《贷款催收通知书》XX份,《清收贷款通知书》XX份;为了规范信贷操作,XXXXXX联社稽核监察部组织编写了《XXXXXX农村信用社信贷文本》,共发出《XXXXXX农村信用社信贷文本》XX份。通过一年稽核检查,共处理违规、违纪人员XXX人,罚款XXXXX元,其中:通报批评XX人,行政警告X人,行政降级X人,行政记大过X人,交流信用社主任X人,免信用社副主任X人。查出了部分信用社(部)、分社在业务经营,财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题,我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度,堵塞了漏洞,纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作,解决了业务操作中的实际困难,提高了依法经营意识,增强了管理制约机制,从而为XXXXXX联社业务发展奠定了良好的基矗
    三、稽核工作具体内容
    ㈠、重点搞好常规稽核工作
    X、XXXX年度会计决算常规稽核。为了确保XXXX年度会计决算真实、准确,联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查,重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息,有无下甩费用,贷款形态是否真实,并进行相应科目的帐务调整。通过检查发现了X个社少提应付未付利息XXXX元;X个社多提应付未付利息XXXX元;X个社加提应付未付利息XXXXXX.XX元;X个社各项提留基础数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。
    X、XXXX年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核采劝百分计计酬”的办法,主要对我市农

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