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2006年银行客户部工作总结

时间:2007/10/24栏目:工作总结

    2006年以来,在支行领导班子的正确带领和上级行专业部门的认真指导下,我部坚持以市场为导向,以经济效益为中心,以组织资金,拓展市场,调整资产结构,培植黄金客户,寻求赢利最大化为目标,踏踏实实,攻克难关,较圆满地完成了本年度的各项工作,现将具体情况形成总结如下: 一 、客户部2006年工作的简单回顾 (一)存款工作 1、单位存款方面:2006年,支行的单位存款增势迅猛,截止12月31日,单位存款余额达     万元较年初净增    万元,较上年同期增加了    万元,完成年度计划的   %,单位存款旬均增长    万元,完成年度计划的   %。其中,新增单位存款主要是xx市财政局社保资金户的    亿元增量和xx理工大学的   亿元存款。在这项工作中,支行坚持稳定老客户,努力拓展新客户的营销原则。全年重点抓了以下几项工作:     第一,加强领导,落实责任。年初,支行多次召开单位存款工作会议,认真总结经验,制定了今年的单位存款工作实施方案。明确了工作步骤,将各项指标分解落实到基层,并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施,增强了基层单位的责任感和紧迫感,提高了员工的积极性和创造性。 第二,更新观念,强化管理。一是从转变观念入手,多次组织对员工的学习培训,使大家树立了“围绕效益,瞄准市场,主动出击,全员创利”的经营理念,变“要我揽储”为“我要揽储”。二是坚持以“管理出效益”为原则,强化对内管理,狠抓服务质量。我行成立了“营销存款工作领导小组”,由一把手亲自挂帅,并坚持执行《大额存款转移报告制度》,同时,采取各种措施改善工作环境,提高员工服务质量。 第三,抓住契机,努力增存。4月份,总行批准了我行向理工大学发放3亿元贷款项目。此笔贷款,按理工大学的原意应按工程进度,分期、逐笔发放。但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法,经与理工大学多次协商,在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下,于4月30日向理工大学全额发放了3亿元贷款,至年末,滞留资金过亿元,该校收取学费的资金帐户也转到我行,对我行完成全年单位存款任务起到了关键作用。 2.储蓄存款工作:至2006年末,支行储蓄存款余额达万元,较年初净增  万元,较上年同期增加了   万元,完成年度计划的   %;储蓄存款旬均增长   万元,完成年度计划的    %;其中外币储蓄余额折合人民币   万元,较年初净增加   万元,完成年度计划的   %;教育储蓄余额  万,较年初净增   万元,完成年度计划的    %。 在第一季度的“迎新春”活动中,支行立足于抢先抓早,积极部署,群策群力,在本次活动中取得了较好的成绩。支行外币储蓄余额折人民币高达   万元,获得外币储蓄先进单位称号,支行营业部人民币储蓄较年初净增   万元,获得储蓄先进集体称号,景阳分理处的张祝平同志荣获先进个人称号。  (二) 中间业务 截止12月末,支行中间业务收入成绩喜人,实现  万元,较上年同期增加  万元,完成年度计划的  %。其中,代理寿险工作成绩突出,全年共计实现保险代理业务保费收入   万元,较上年同期增加   余万元,为支行创效  万余元,此外,银行卡中间业务收入也达到了较高水平(此项工作将在银行卡工作中详细说明)。从以上数字可以看出,我行的中间业务收入增势迅猛,代理寿险业务功不可没。我们的主要做法是: 1、安排专人负责与各保险公司的业务联络和关系协调,加强与保险公司合作;同时,派多人次到市内其他商业银行“取经”,以客户身份,进行实地了解,学习其好的做法和经验。 2、提高全员对代理保险业务的认识,增强其工作的积极性,主动性。年初,我行将代理保险业务的计划进行层层分解,落实给各分理处和每名员工,做到“千斤重担大家挑,人人肩上有指标”。我行注意加大对内宣传力度,使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务,激发起工作的积极性、主动性。对外宣传方面,通过各服务网点张贴宣传海报,发宣传单,面对面讲解等方式,大力宣传保险业务益处,增加其知名度,让更多的人认识和了解保险。 3、采取行之有效的措施,加大岗位培训力度,提高其从事该业务的服务技能。为了做好代理保险业务工作,我行克服人手少,任务重的困难,与各家保险公司大力合作,积极组织人员利用统一休息时间和串休时间,分期分批组织员工进行保险业务培训,讲解保险知识,传授营销技巧。 4、建立代理保险业务的日报告制。我们指定了操作性很强的检查考核

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