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保险代理自查报告

时间:2023-04-09 17:47:05 自查报告 我要投稿
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保险代理自查报告

  在日常生活和工作中,报告使用的次数愈发增长,要注意报告在写作时具有一定的格式。我敢肯定,大部分人都对写报告很是头疼的,以下是小编收集整理的保险代理自查报告,欢迎阅读与收藏。

保险代理自查报告

保险代理自查报告1

  一、20××年度机构运营及保险代理业务经营情况20××年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况;实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。

  二、20××年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况;20××年合作业务量前五位保险机构及业务情况。

  三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的`通知》精神,开展代理业务自查自纠工作的具体情况。

  四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题,包括问题表述、相关数据及原因分析。

  五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。

保险代理自查报告2

  为落实集团公司要求,确保我市邮政代理保险业务合规文件运行,根据县局指示我局开展了了一次自查活动,具体自查情况如下:

  1、业务开办逐级授权,授权规范,并在上级授权规范内开展业务。

  2、不存在违反法律法规开展业务,代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患。

  3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证。

  4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》,张贴在显要位置。与保险系统网店名称相符。

  5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》。

  6、当期销售的产品没有超过三家保险公司。

  7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为。

  8、严格按规定留存客户身份证复印件,对于投保人与被保险人不是同一人的.,要求提供被保险人的有效身份证件。

  9、不存在销售误导行为,能正确解释保险产品,明确告知客户退保条件及可能带来的损失。

  10、网点日间业务及时上缴后督,并留存交接记录。

  11、摆放的资料合规,没有自行印制宣传资料。

  12、建立了客户投诉及危机事件处理预案,妥善处理客户投诉,并做好记录。

  13、建立了客户台帐。

  14、填写的客户信息真实有效。

  15、操作员密码定期修改,不使用他人工号办理业务。

  16、系统操作员与网点实际人员相符,人员调整合规。

  17、网点单证账实相符,顺号使用,留存凭证量不超限。

  18、按规定进行单证的请领、交接,并留有相关记录。

  19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费,手续费收入全额入账。

  20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务。

  21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为。

  22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用。

保险代理自查报告3

  近几年来农村信用社代理保险发展较快,代理业务收入在总收入的占比逐年提高。经营理念、管理水平及人员素质等有待于提高,业务处理操作不熟练、取得从业资格证人员配备不均衡等问题日渐突出,须采取措施加以解决。现根据银监会通知要求和我区联社代理保险业务的现状、存在的问题及建议做如下汇报:

  一、目前代理保险业务的开展情况。

  1、截止4月底我区代理保险业务寿险保费53万元,手续费18万元。财险保费7万元,手续费0.8万元。

  2、目前与4家保险公司签订了代理保险协议:

  新华人寿保险公司、阳光财产保险公司、生命人寿保险公司、卧龙人寿保险公司。

  3代理业务的考核和奖惩

  考核实行百分制,月累计考核。具体考核方法为:

  (一)中间业务收入100分,按完成比例得分,考核项目及计分方法如下:

  1、支付结算收费业务(40分)。最高得满分40分,最差得0分,其他依比例计算得分;

  2、银行卡收费业务(20分)。最高得满分20分,最差得0分,其他依比例计算得分;

  3、代理类收费业务(20分)。最高得满分20分,最差得0分,其他依比例计算得分;

  4、担保类收费业务(10分)。最高得满分10分,最差得0分,其他依比例计算得分;

  5、短信通收费业务(2分)。最高得满分2分,最差得0分,其他依比例计算得分;

  6、承诺、咨询收费业务(2分)。最高得满分2分,最差得0分,其他依比例计算得分;

  7、其他中间业务(6分)。最高得满分6分,最差得0分,其他依比例计算得分。

  (二)考核与奖惩

  联社根据各社任务完成比例,年终进行综合考评。任务完成排名前六位的社,分别给予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元奖励。

  二、开展代理保险业务中存在的.问题

  1、取得代理保险从业资格人员配备不尽合理,“营业网点存在岗位轮换,一线人员取得资格证的人员参差不齐。

  2、保险业务处理操作不熟练。网点在操作保险业务时,凭证要素不全。

  3、业绩考评;我们内部制定了业绩考评办法,在运作产品中,风险转嫁给保险公司,比如借款人意外险,借款人意外死亡,所欠我社的贷款由保险公司偿还。

  4、保险公司根据我社所营销的产品制定出了相关的营销方案和措施。

  三、做好代理保险业务的建议

  1、营业网点代理保险业务人员应有专业从业资格证,做到持证上岗,使代理保险业务有一个更好更快的发展。

  2、加强代理业务技能培训。严格执行各类业务培训计划,突出对从业人员专业知识培训,代理保险业务经办人员须在了解业务特点、了解客户特点的前提下方可上岗从业。同时,在强化业务培训的基础上鼓励员工积极参加各种从业资格考试,积极培养高素质人才。

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