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市农村信用合作联社全面检查自查报告

时间:2008/7/23栏目:党政报告


        **市农村信用合作联社全面检查自查报告

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展,根据**银监分局的整体工作部署和相关监管要求,我社于2005年*月**日至*月**日,对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查,现将自查情况汇报如下:
一、领导重视,认识到位
接到**银监分局对我联社进行全面检查的通知后,联社党委高度重视,召开专题会议,研究布置自查工作方案,要求立足暴露问题开展自查,边查边整改。希望通过这次检查,能促进内控制度得到进一步完善与执行,能促进更加合规稳健经营,能促进业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下坚定基础。为此,联社党委研究决定,成立了**市农村信用合作联社全面自查工作领导小组,***同志任组长,***同志任副组长,各部室负责人为成员,各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作,并参加信贷方面的检查,确保自查工作取得成效。
二、分工明确,责任到人
联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工,人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查,财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查;资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查;资产保全部负责抵贷资产管理的自查;监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查;办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查,并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施,财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求,联社各部室相互协作、相互配合。元月**日至*月**日各网点开展自查,并根据自查结果,各自形成了书面报告。*月**日至**日,联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低**%的要求,对部分网点进行检查,并将检查情况形成书面报告。
三、自查结果
㈠、法人治理结构方面:
作为**地区农村信用社完善法人治理结构试点单位,我社进一步深化改革,在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下,坚持立法在先,依法完善,重在建设,逐步健全,制定和修改联社章程,不断完善法人治理结构,积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式,严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作,社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则,“三会”结构符合规定,定期召开会议,正常地履行各自的职责,分别发挥决策、执行和监督职能,初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。
㈡、机构和高级管理人员管理方面:
1、机构设置:我社目前共有**个营业网点,其中城区网点**个,乡镇网点**个,都是经银监会批准设立的,无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设置七部一室,分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“**市农村信用合作社联合社××信用社”字样,与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符,同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行**中心支行核批名称均为“营业部”,现**银监分局重新核批名称,均改为“分社”,相关章印、铜牌未及时变更,其中:浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更,究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段,因而带来全辖营业执照难以变更,在营业执照未能变更的前提下,更换章印、铜牌等名称,必然会影响各网点主体资格,现计划在联社法人执照变更完善后,对全辖所有营业执照作一次全面变更,同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。
2、高管人员管理:我社现有从业人员***人,大专以上学历的有***人,占**%;有***人具有不同层次的专业技术职称,取得中级及以上职称的有**人,占**%。联社理事长、主任、监事长各一人,副主任*人;机关部室共有*名正、副经理(主任);营业网点共有**名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报**银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式,通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序,初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。
㈢、资本金和所有者权益方面:
2004年末,我社股本金余额为****.**万元,盈余公积余额为****.**万元,所有者权益合计为*****.**万元,具
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